Zoals hierboven uitgelegd, moet je verschillende zaken overwegen voordat je gaat investeren. Dit omvat het kennen van je doelen en behoeften, de investeringshorizon, de waarschijnlijkheid van gebeurtenissen die invloed kunnen hebben op je producten, de verdeling van activa en het type investering waarin je je geld wilt steken.
Toch zullen deze zaken uitdagend zijn zonder uitgebreide kennis en juiste begeleiding. In tegenstelling hiermee kan beleggingseducatie je voorzien van de kennis die je nodig hebt om weloverwogen beslissingen te nemen over je middelen en geschikte producten voor je portefeuille te kiezen.
Educatie is ook essentieel om te voorkomen dat je emoties je investeringen beïnvloeden. Emoties zoals zelfvertrouwen, angst en vreugde bepalen het menselijk gedrag met betrekking tot investeringen, maar dit kan leiden tot suboptimale beslissingen.
Hoewel educatie je niet zal behoeden voor fouten of een positieve uitkomst kan garanderen, legt het wel de basis om hopelijk je besluitvormingsvaardigheden te verbeteren, kan het je helpen complexe beleggingstaal te begrijpen, en is het essentieel voor het maken van plannen om je middelen en portefeuille te beheren.